巷で噂の【つみたてNISA】
名前は聞いたことがあるけれど、いざ踏み出せない。
そんなあなたに「つみたてNISA」の魅力を知っていただきたいです。この記事が投資をはじめるきっかけになりますように。
・つみたてNISAの魅力
・メリットデメリット
・おすすめ投資商品
・どんな人にオススメか
わたしは夫婦で資産５０００万円の小金持ちを目指すために投資信託をはじめました。
この記事で紹介する【つみたてNISA】を利用すれば、初心者でも資産５０００万円の小金持ちの達成に近づくことが出来ます。
我が家が【つみたてNISA】を始めようと思ったきっかけは『両学長の書籍 本当の自由を手に入れるお金の大学』と出会ってからです。
体験を踏まえて、つみたてNISAの魅力を解説するので、じっくり読みこんでくださいね。
つみたてNISAの魅力
【つみたてNISA】という制度を利用してコツコツ長期投資をすることで小金持ちの道へ近づくことが出来ます。
つみたてNISA早わかりガイドブック ： 金融庁 (fsa.go.jp)
運用益が非課税になる
〈運用益が１００万円出た場合〉
普通に投資信託を利用したら20.315％の税金が取られます。
結果、２０万３１５円の税金を払わなければいけません。
しかし、
【つみたてNISA】を利用したら運用益が非課税なので税金が取られません。
優良ファンドに投資ができる
【つみたてNISA】で取り扱っている投資商品は下記のような法令上の条件が設けられています。
・長期・積立・分散投資に適した商品
・頻繁に分配金が支払われない商品
・販売手数料が０円
・信託報酬が低い
楽天証券の場合、2６００をこえるファンドから１８２の優良ファンドに厳選されています。
これは、
金融庁お墨付きの優良ファンドに投資をすることが出来るといえるでしょう。
メリット・デメリット
・少額から投資が出来る
・運用益が非課税
・お金が増えるかもしれない
・始めるまでが面倒かな？
・資金が拘束される（損失が出ていたら気持ち的に解約しようとならないから）
・お金が減るかもしれない
メリット・デメリットを聞くと「元本が割れるかもしれない」と不安に思ったあなた。
過去の統計上、20年以上投資をしたらマイナスが無いんです！！
我が家の場合
我が家は資産５０００万円の小金持ちを目指しています。
以下のように仮定してみましょう。
〈30年で５０００万円を貯めるためには〉
①貯金で達成する場合
月13万8,000円貯金しなければならない
毎月13万円を貯蓄するのは到底難しいですよね。
②投資信託で達成する場合
投資信託を利用して7％で運用したら
毎月4.1万円で達成可能です。
①貯金と②投資信託を比較すると投資信託の方が毎月4.1万円で可能だと思いました。
なので投資信託をスタートしました。
【つみたてNISA】という制度を利用すれば運用益が非課税です。
「この制度を使わない手はない！！」と思い【つみたてNISA】を始めました。
投資商品
オススメの投資商品は ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
・全世界に投資が出来る。
・資本主義社会において経済成長は右肩上がりだから(長期で見て)
投資額
つみたてNISAの上限額は年間400,000円
夫婦2人満額投資をしています。
【投資方法】
・毎月33,333円
・クレカ決済でポイントGET
つみたてNISAはこんな人にオススメ
余剰資金がある人
我が家の場合、６カ月分の必要な生活費を確保した上で、残りのお金を投資に回しています。
投資に興味がある人
我が家の場合、両学長をきっかけに投資をはじめました。
そして、運用益が非課税になる【つみたてNISA】を利用しました。
老後資金が不安な人
我が家の場合、夫婦２人で年収は６００万円程度しかありません。
そこで、夫婦で老後の生活資金があるのかを試算しました。
その時に、老後このままでは一生働き続けなければならないことが分かり、今から長期的な視点で投資信託を利用して『複利の力』でお金を増やそうと思い【つみたてNISA】をはじめました。
稼いだ利益を投資元本に加えて得られる利益のこと
相対性理論で有名なアインシュタイン博士言いました。
「複利は人類最大の発明だ」と。
嘘だと思って行動を起こしてほしい
・投資に興味がある人
・お金を増やしたいと思う人
・老後資金が不安な人
・小金持ちになりたい人
一つでも当てはまる思いのある人は嘘だと思って行動を起こしてください。
つみたてNISAの始め方
①証券口座開設
②つみたてNISA口座開設
③商品を選ぶ→オススメはｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
④毎月つみたてスタート
まとめ
【つみたてNISA】は運用益が非課税になる制度です。
余剰資金でコツコツつみたてましょう。
少額でも長期運用をすることでリターンを生むことが出来ます。
・運用益が非課税
・少額から投資が出来る
・お金が増えるかもしれない（インデックス投資では過去の統計上20年以上運用でマイナスはほぼない）
インデックス投資がオススメ
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
「運用益が非課税」で「少額から始めれる」「長期運用ではほぼ負けない」つみたてNISAを活用して一緒に小金持ちへの道を進んでいきましょう。
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