【両学長から学ぶ】資産５０００万円小金持ちへの道～つみたてNISA編～

巷で噂の【つみたてNISA】

名前は聞いたことがあるけれど、いざ踏み出せない。

そんなあなたに「つみたてNISA」の魅力を知っていただきたいです。この記事が投資をはじめるきっかけになりますように。

わたしは夫婦で資産５０００万円の小金持ちを目指すために投資信託をはじめました。

この記事で紹介する【つみたてNISA】を利用すれば、初心者でも資産５０００万円の小金持ちの達成に近づくことが出来ます。

我が家が【つみたてNISA】を始めようと思ったきっかけは『両学長の書籍　本当の自由を手に入れるお金の大学』と出会ってからです。

両学長との出会い

体験を踏まえて、つみたてNISAの魅力を解説するので、じっくり読みこんでくださいね。

つみたてNISAの魅力

【つみたてNISA】という制度を利用してコツコツ長期投資をすることで小金持ちの道へ近づくことが出来ます。

つみたてNISA早わかりガイドブック ： 金融庁 (fsa.go.jp)

運用益が非課税になる

〈運用益が１００万円出た場合〉

普通に投資信託を利用したら20.315％の税金が取られます。

結果、２０万３１５円の税金を払わなければいけません。

しかし、

【つみたてNISA】を利用したら運用益が非課税なので税金が取られません。

優良ファンドに投資ができる

【つみたてNISA】で取り扱っている投資商品は下記のような法令上の条件が設けられています。

楽天証券の場合、2６００をこえるファンドから１８２の優良ファンドに厳選されています。

これは、

金融庁お墨付きの優良ファンドに投資をすることが出来るといえるでしょう。

メリット・デメリット

メリット・デメリットを聞くと「元本が割れるかもしれない」と不安に思ったあなた。

過去の統計上、20年以上投資をしたらマイナスが無いんです！！

我が家の場合

我が家は資産５０００万円の小金持ちを目指しています。

以下のように仮定してみましょう。

①貯金と②投資信託を比較すると投資信託の方が毎月4.1万円で可能だと思いました。

なので投資信託をスタートしました。

【つみたてNISA】という制度を利用すれば運用益が非課税です。

「この制度を使わない手はない！！」と思い【つみたてNISA】を始めました。

投資商品

オススメの投資商品は ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）

投資額

つみたてNISAの上限額は年間400,000円

夫婦2人満額投資をしています。

つみたてNISAはこんな人にオススメ

余剰資金がある人

我が家の場合、６カ月分の必要な生活費を確保した上で、残りのお金を投資に回しています。

投資に興味がある人

我が家の場合、両学長をきっかけに投資をはじめました。

そして、運用益が非課税になる【つみたてNISA】を利用しました。

老後資金が不安な人

我が家の場合、夫婦２人で年収は６００万円程度しかありません。

そこで、夫婦で老後の生活資金があるのかを試算しました。

その時に、老後このままでは一生働き続けなければならないことが分かり、今から長期的な視点で投資信託を利用して『複利の力』でお金を増やそうと思い【つみたてNISA】をはじめました。

嘘だと思って行動を起こしてほしい

一つでも当てはまる思いのある人は嘘だと思って行動を起こしてください。

つみたてNISAの始め方

①証券口座開設

②つみたてNISA口座開設

③商品を選ぶ→オススメはｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）

④毎月つみたてスタート

まとめ

【つみたてNISA】は運用益が非課税になる制度です。

余剰資金でコツコツつみたてましょう。

少額でも長期運用をすることでリターンを生むことが出来ます。

インデックス投資がオススメ

「運用益が非課税」で「少額から始めれる」「長期運用ではほぼ負けない」つみたてNISAを活用して一緒に小金持ちへの道を進んでいきましょう。